سیستم مالی شخصی
سیستم مالی شخصی چگونه کار می‌کند؟
درآمدها
بخش از پولی است که بابت انجام کارها یا فروش محصولی بدست می‌آوریم و نقش اصلی را در برنامه‌ریزی مالی شخصی بازی می‌کند. درآمدها به سه دسته درآمدهای فعال، درآمدهای غیرفعال و درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری تقسیم می‌شوند.
هزینه ها
بخشی از درآمد که برای رفع نیازها و خواسته‌هایمان در زندگی روزمره خرج می‌شود. با رصد دقیق هزینه‌ها، تنظیم بودجه و اولویت‌بندی نیازها و استفاده از ابزارهای پیگیری می‌توان هزینه‌های غیرضروری را کاهش داد و تعادل مالی را حفظ کرد.
سرمایه گذاری ها
بخشی از درآمد است که برای خرید دارایی‌هایی مانند سهام، املاک، طلا، ارز، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا حتی کسب‌وکار دیگری خرج می‌شود تا در آینده از بازدهی آنها بهره‌مند شویم. سرمایه‌گذاری‌ها نقش مهمی در سلامت و پایداری سیستم مالی شخصی دارند.
بدهی ها
پولی است که وارد سیستم مالی ما شده است ولی صاحبش نیستیم؛ در واقع بدهکاریم و بایستی آن را برگردانیم. بدهی یکی از بخش‌های مهم در برنامه‌ریزی مالی شخصی است و بایستی همواره تحت کنترل باشد تا فشار مالی را کاهش داده و به بهبود سلامت مالی کمک کند.
مدیریت ریسک
ما هر روز با خطرات گوناگونی مواجه هستیم از بیماری‌ها تا حوادث گوناگون و مسئولیت‌هایی مدنی و حرفه‌ای که در قبال دیگران داریم. مدیریت ریسک یعنی این خطرات را بشناسیم و خطرات مالی آنها را کاهش دهیم. مدیریت ریسک، ثبات و امنیت مالی بلندمدت را تضمین می‌کند.
مسئولیت اجتماعی
مسئولیت اجتماعی در برنامه‌ریزی مالی شخصی یعنی به تأثیرات تصمیمات مالی بر جامعه و محیط زیست توجه کنیم. هدف از گنجاندن مسئولیت اجتماعی در برنامه‌ریزی مالی شخصی ایجاد تعادل بین منافع فردی و جمعی است و رسیدن به خودشکوفایی است.